IMPARABLE EL FRAUDE POR LAS SOFOMES FALSAS

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La suplantación de identidad de sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes) cada vez es más frecuente con el fin de realizar actos fraudulentos a nombre de estas instituciones, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

De acuerdo con la Condusef, en lo que va del año se ha alertado a la población en general de la existencia de supuestas entidades financieras, las cuales señalan tener relación o ser la entidad que indican, para así ofertar  supuestos créditos a cambio de un pago inicial para gestionar el financiamiento y otorgarlos.

A pesar de estas alertas, en la actualidad se han dado nuevos casos de sofomes a las que se les ha suplantado la identidad para realizar actos fraudulentos, lo que perjudica tanto a la entidad financiera  legalmente constituida como a los usuarios de servicios financieros.

“La Condusef en lo que va del año, ha alertado a la población en general de la existencia de supuestas entidades financieras, las cuales señalan tener relación o ser la entidad financiera que indican, para así ofertar supuestos créditos solicitando primero dinero al público para gestionarlos y otorgarlos (pagar comisiones, aperturas y/o seguros)”, explicó el organismo en un comunicado.

Según esta autoridad, las entidades afectadas son Apoyo Económico Familiar, C Capital Global, Finagil, Fincrecem, Impulsora y Fomento Álica, PrestoMyC y Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial.

La Condusef apuntó que los defraudadores usan información de las sofomes legalmente constituidas para ofrecer financiamientos de fácil acceso. “Las empresas suplantadoras solicitan el depósito en efectivo para apartar los créditos, gestionarles o pagar comisiones por apertura (en la mayoría de las ocasiones solicitan que se deposite 10% del monto total del crédito”.

Según el organismo, los usuarios que han denunciado estos hechos, llaman a las entidades financieras legalmente constituidas para informar que han tenido contacto con alguno de sus supuestos promotores o agentes de su entidad; sin embargo, el acercamiento lo tienen con personas de las empresas suplantadoras o falsas.

Asimismo, “existe la emisión de documentos que no son auténticos y no pertenecen a las entidades financieras y las empresas falsas piden que los usuarios envíen información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, y en ocasiones, de manera física”, explicó la autoridad.

Ante esta situación, que se ha agravado en lo que va del año, la Condusef recomendó a los usuarios de servicios financieros que antes de contratar algún tipo de crédito, verifique que la institución con la que pretende hacer el trato esté registrada ante dicha Comisión para verificar su página autorizada.

“No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión o seguros, o cualquier otro gasto que se te pretenda cobrar”.

Además, la Condusef recomendó no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no se está seguro de que sea una empresa seria.

“No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social, mejor acude personalmente a la entidad financiera correspondiente”, acotó.

También recomendó que si una empresa, en su razón social contiene las palabras S.A de C.V, asegurarse que realmente exista, mediante la información que proporciona la Procuraduría Federal del Consumidor.

Aquí algunos de los nombres de las entidades suplantadoras:

  • Apoyo Económico (Servicios Corporativos) - suplanta a Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

  • Capital Global (Capital Global)* -  suplanta a C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

  • Crediefectivo Finagil  -  suplanta a Finagil, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

  • Fincrecem (Digital Money, Crédito a tu Alcance)* - suplanta a Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

  • CAPITÁLICA* - suplanta a Impulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R. (CAPITÁLICA nombre comercial verdadero de la entidad suplantada).

  • PrestoMyC (Presto.Fin)*  - suplanta a PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

  • DBV COMMERCE, S.A. DE C.V.  -  suplanta a Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V.,  SOFOM, E.N.R.

Fuente: El Economista

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