OTRA ALERTA DE CONDUSEF A YUCATÁN POR “EMPRESA” QUE SE DEDICA A DEFRAUDAR

La Condusef lanzó una nueva alerta por empresas que utilizan de manera fraudulenta el nombre de 16 entidades financieras, entre ellas una con presencia en Yucatán

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La Condusef lanzó una nueva alerta por empresas que utilizan de manera fraudulenta el nombre de 16 entidades financieras, entre ellas una con presencia en Yucatán.

Recordó que la práctica de suplantar la identidad de entidades financieras tiene como fin defraudar a personas que buscan contratar un crédito.

En una alerta a la población en general, destacó que firmas apócrifas se ostentan como entidades financieras a través de redes sociales, páginas de internet falsas o anuncios en periódicos.

Ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.

Personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van de mil a cien mil pesos, por lo que acudieron al Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.

Suplantan identidad de 16 instituciones

En las últimas semanas 14 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Sofomes, E.N.R.) y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial.

También el mal uso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales las empresas apócrifas defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido y barato”.

En el caso de Yucatán da los siguientes datos:

La entidad financiera debidamente registrada en la Condusef es: Logra Financiamientos, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.

La “empresa” suplantadora y/o falsa es: Financiera Logra y Logra Financiamientos (utiliza la misma razón social, de modo que debe verificarse ante la Condusef la correcta).

Lugar y/o medio donde opera: Yucatán, Veracruz y Querétaro, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp.

El “modus operandi” de las empresas falsas es el siguiente:

Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

 Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

La población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales. Les ofrecen créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos ya no las pueden localizar o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o Facebook, a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.

 Cuando las víctimas realizan depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta recurren a la Condusef para verificar su existencia. Así descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una entidad financiera.

Recomendaciones de la Condusef

La Condusef hace recomendaciones a tomar en cuenta antes de solicitar algún tipo de crédito:

Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.

Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el Sipres que administra la Condusef. Puedes llamar para verificar su página de internet, teléfonos y domicilio.

No proporciones dinero

  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.

Lee antes de firmar algún documento

  • Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.

  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

  • En caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Lo puedes consultar ante la Profeco o la Condusef.

  • Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.

Fuente:  Yucatan.com.mx

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