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PRÉSTAMOS ENTRE FILIALES SÍ SON ACTIVIDAD VULNERABLE

Deberán presentar informes mensuales y contar con expedientes de conocimiento de cliente, entre otros.

Los préstamos que se realicen entre empresas del mismo grupo empresarial son considerados por la autoridad como una actividad vulnerable, por lo tanto tienen que cumplir con la normativa para efectos de prevenir o detectar algún indicio de lavado de dinero en estas operaciones.


“El otorgamiento de mutuo o crédito entre empresas del mismo grupo empresarial sí se considerará una actividad vulnerable; sin embargo, no estará sujeta a la presentación de avisos siempre y cuando la operación se haga por medio de instituciones financieras, por ejemplo, que el crédito se disperse por una transferencia bancaria o un cheque”, detalló Federico De Noriega Olea, socio de la firma Hogan Lovells.


De Noriega Olea acotó que, con esta actualización de criterio, ahora las empresas que hagan operaciones de crédito con otras compañías de su mismo grupo empresarial están sujetas a obligaciones antilavado que antes no tenían tales como registrarse como una actividad vulnerable, presentar informes mensuales, contar con expedientes de conocimiento de cliente y tener un manual de prevención de blanqueo, entre otros.


“Si bien se exenta a las empresas de reportar las operaciones entre partes relacionadas, esto ya genera la carga administrativa de registrarse, de tener un manual y presentar avisos en cero, ese es el gran cambio derivado del mismo criterio”, detalló el representante de Hogan Lovells.


Asimismo acotó que este tipo de operaciones son comunes entre empresas del mismo grupo para efectos de flujo de caja o de tesorería descentralizada. En este contexto, detalló que posiblemente muchas empresas que realicen esta actividad podrían no estar preparadas ante este cambio de criterio, pues antes no tenían que cumplir con la normativa.


La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) hizo esta actualización el 18 de enero, por lo que las empresas que realizan estas operaciones ya deben de cumplir con la norma para evitar multas que pueden ir de 18,000 pesos a 5.9 millones de pesos.


Obligaciones para estas empresas:

  • Registrarse como sujeto obligado a la ley.

  • Presentar informes en “ceros” mensuales ante la autoridad.

  • Tener política interna de cumplimiento.

  • Identificar a clientes y usuarios.

  • Actualizar expedientes únicos de clientes.

Fuente: El Economista

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