ActualizaciĆ³n de las 40 Recomendaciones del GAFI ā Febrero 2025
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- 27 feb
- 2 Min. de lectura
El Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI)Ā ha publicado una actualizaciĆ³n clave de sus 40 Recomendaciones, con un enfoque especial en promover la inclusiĆ³n financieraĀ y ajustar el enfoque basado en riesgos. Estas modificaciones buscan equilibrar la prevenciĆ³n del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLD/FT)Ā con la necesidad de que mĆ”s personas accedan a servicios financieros formales.
Principales cambios aprobados en febrero de 2025:
š¹ ModificaciĆ³n de la RecomendaciĆ³n 1 y su Nota Interpretativa:
Refuerza el enfoque basado en riesgos, permitiendo que las instituciones financieras apliquen medidas simplificadasĀ cuando el riesgo de lavado de activos o financiamiento del terrorismo sea bajo.
Incentiva a los paĆses a crear marcos regulatorios que no excluyan poblaciones vulnerables, evitando que la falta de acceso a servicios financieros fomente la informalidad.
š¹ Ajustes en las Notas Interpretativas de las Recomendaciones 10 y 15:
RecomendaciĆ³n 10 (Debida diligencia del cliente):Ā Se clarifica que las instituciones financieras pueden flexibilizar la verificaciĆ³n de identidad en ciertos casos, siempre que se mantenga un control adecuado del riesgo.
RecomendaciĆ³n 15 (Nuevas tecnologĆas):Ā Se incorporan lineamientos para regular el acceso a servicios financieros digitales, promoviendo la innovaciĆ³n sin comprometer la seguridad.
š¹ ActualizaciĆ³n del Glosario del GAFI:
Se han redefinido tĆ©rminos clave relacionados con la inclusiĆ³n financiera y la identificaciĆ³n de clientes, alineĆ”ndolos con los estĆ”ndares internacionales mĆ”s recientes.
Objetivo de estos cambios:
1ļøā£ Ampliar el acceso a servicios financieros para las 1,4 mil millones de personas no bancarizadas en el mundo.2ļøā£ Reducir las barreras regulatorias que dificultan la bancarizaciĆ³n en sectores de bajos ingresos o economĆas emergentes.3ļøā£ Promover la digitalizaciĆ³n seguraĀ en la prestaciĆ³n de servicios financieros, alineada con los principios de PLD/FT.4ļøā£ Evitar que regulaciones excesivas fomenten el uso de mecanismos financieros informales o ilegales.
Consulta pĆŗblica y prĆ³ximos pasos:
El GAFI ha abierto una consulta pĆŗblicaĀ para recibir comentarios sobre la aplicaciĆ³n de estas modificaciones y recoger casos de uso en diferentes sectores. Se recibirĆ”n opiniones hasta el 4 de abril de 2025.
š„ Descarga aquĆ el documento completo de los cambios:
