BONUS360 | Matriz de Factores de Riesgo 2025 (Interactiva, práctica y visual)
- GMC360 Nos importa lo suficiente, para hacer el cambio
- 2 may
- 2 Min. de lectura
Esta herramienta es el resultado de años de experiencia, regulaciones vigentes y visión estratégica aplicada al cumplimiento. Está diseñada para que puedas evaluar, visualizar y fortalecer el perfil de riesgo de tus clientes con base en los 31 factores mínimos obligatorios establecidos por la CNBV y alineados al estándar internacional del GAFI 2025.
Pero no es una simple tabla: es un modelo funcional de autodiagnóstico, con semáforos, promedios automáticos y lógica aplicada. Solo necesitas estimar —con base en tu conocimiento y experiencia— qué porcentaje de tus clientes se encuentra en nivel alto, medio o bajo para cada factor, y la matriz te mostrará:
✅ El riesgo promedio estimado de tu cartera 🔍 Cuáles son tus factores más sensibles 📊 Qué tan alineado estás a las expectativas regulatorias
Además, está pensada para todos los sectores: incluye filtros por tipo de entidad (ITF, Bancos o Sujetos Obligados distintos), por lo que puedes trabajar con la matriz sin distraerte con campos que no te corresponden.
¿Qué encontrarás dentro del archivo?
Una hoja principal con los 31 factores claramente explicados, clasificados como inherentes o transaccionales
Columnas para capturar los porcentajes de clientes con riesgo alto, medio o bajo
Una columna de promedio por factor con codificación de color automática
Una celda maestra que calcula el riesgo promedio general de la entidad
Una hoja adicional con una leyenda interpretativa para entender si estás en riesgo bajo, medio o alto (según el promedio obtenido)
Y una hoja de instrucciones básicas para saber por dónde empezar, cómo aplicar filtros, y cómo aprovechar cada sección
¿Para qué sirve?
Para fortalecer o rediseñar tu metodología de Enfoque Basado en Riesgo
Para justificar decisiones de clasificación, monitoreo o revisión de clientes ante auditorías internas o externas
Para capacitar a tu equipo en la identificación real y contextual de riesgos
Para documentar un análisis técnico que demuestre tu cumplimiento ante las autoridades
Lo mejor es que puedes adaptarla: está lista para impresión, para presentaciones directivas o incluso para integrarla como base en un sistema de scoring más amplio.
Conviértela en tu brújula de cumplimiento. Evalúa mejor. Decide con evidencia. Cumple con poder.
📥 Descárgala YA:
Comments