IMPACTO360 - Enero 2026: Entérate de las Novedades en Cumplimiento, Innovación y Estrategia Empresarial.

Enero no llegó con promesas… llegó con responsabilidad. Arrancó un año donde el cumplimiento dejó de ser reacción para convertirse en origen: el lugar donde el riesgo se anticipa, se entiende y se vuelve visible antes de impactar. ⚙️🌐

Esta edición N.º 13 de IMPACTO360 abre 2026 con una certeza: el cumplimiento ya no acompaña la estrategia, la define. En un entorno de señales regulatorias más finas, tecnología que acelera y riesgos menos evidentes, este año exigirá criterio, trazabilidad y visión.

🔥 ¿Listo para iniciar 2026 leyendo el riesgo antes de que se manifieste? 👇🏻

📩 ¿Qué trae IMPACTO360 este mes?

🪞 La Pluma Violeta | El Oficial de

Cumplimiento en México: El Guardián Invisible

📌 Por Maribel Vázquez | Maribel nos cuenta, desde la experiencia a través de los años, cómo el rol del Oficial de Cumplimiento en México se ha distorsionado entre expectativas irreales y estructuras frágiles. El Guardián Invisible incomoda, ordena y deja claro por qué el cumplimiento no se sostiene con papeles, sino con claridad institucional y decisiones bien tomadas. ✨ 

📘Bitácora de Cumplimiento | Novedades Estratégicas para tu Radar 360.

🌐Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento: límites

necesarios y gobernanza: Cuando el Oficial de Cumplimiento es tratado como responsable de todo sin autoridad ni recursos, la prevención se rompe y el control se vuelve solo discurso.

🧭Panorama Anual de Inclusión Financiera 2025 (cifras al cierre de 2024). Qué cambia en tu radar de Cumplimiento: La PNIF 2025–2030 muestra que la inclusión financiera crece más rápido que los controles, ampliando la superficie de fraude, quejas y riesgo operativo.

📱Banorte obtiene luz verde antimonopolio para vender Bineo: La venta de Bineo marca que el verdadero riesgo no está en la autorización, sino en el “día 1” post-cierre: continuidad de controles, datos, terceros y experiencia del cliente bajo una lupa regulatoria total.

Openbank y la carrera por la captación: cuando el depósito se vuelve un “producto de velocidad”: El hipercrecimiento de depósitos en banca digital no es solo éxito comercial: es una prueba silenciosa donde el riesgo aparece cuando el volumen crece más rápido que la trazabilidad, el monitoreo y el control.

📉Crónicas de Riesgo | Donde el cumplimiento falla… el riesgo habla.

🌍 Casinos online ilegales: cuando el “juego” es solo la fachada del lavado: Detrás de un “casino online” ilegal hay un pipeline completo de lavado CVU, fraccionamiento, testaferros y salida a bienes o cripto donde la tecnología no oculta el delito, solo lo acelera.

📱El fraude que se fabrica con tu voz: dos “datos” que no deben salir por llamada o WhatsApp: En vishing y secuestro de cuentas, el fraude no empieza con dinero sino con una palabra o un código: un “sí” grabado o el PIN de WhatsApp basta para tomar el control y estafar a toda una red.

🚨Toque fantasma: el fraude que no te roba la tarjeta… te roba el “tap”: En pagos sin contacto, el fraude no roba la tarjeta: aprovecha la proximidad y la velocidad, cuando el gesto de pagar es más rápido que la detección del cargo.

🕵🏻‍♂️ OFAC sanciona red Venezuela - Irán vinculada a drones y tecnología militar: Las nuevas sanciones de OFAC confirman que el riesgo ya no está solo en el cliente final, sino en toda la cadena tecnológica y de suministro que conecta usos civiles con proliferación militar.

✍️Plumas del Compliance | Voces que sostienen la integridad.

📌Más que normas, voces la memoria viva de Las Plumas del Compliance. | Convirtió a IMPACTO360 en memoria viva: un espacio donde la técnica, la ética y la experiencia humana se encuentran para recordar que el cumplimiento no solo controla, también acompaña y deja huella.

• El hilo violeta: la voz que abrió la casa.

• La técnica al servicio de la verdad: Sandro García Rojas y la frontera moral del derecho.

• Técnica con propósito: quienes afinan la brújula normativa.

• Sanciones, crimen organizado y geopolítica del riesgo.

• Voces que tejen sentido: propósito, comunicación y memoria.

• Liderazgo, mujeres y redes internacionales de cumplimiento.

🧰 Kit de Cumplimiento360 | Aterriza la teoría en tu escritorio.

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Durante 12 meses, IMPACTO360 reunió herramientas prácticas y gratuitas que llevaron el cumplimiento de la teoría a la acción: checklists, matrices, IA, simuladores y guías listas para usar. Un kit diseñado para anticipar riesgos, ordenar evidencia y fortalecer decisiones clave durante todo el ciclo PLD/FT.

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😍Agenda360 | Lo que no te puedes perder.

🗓️ 06 ENERO – CRISIS GEOPOLÍTICA EN VENEZUELA: Implicaciones Financieras de Riesgo y Cumplimiento.

🗓️ 14 ENERO – LIVE Impacto360: La dosis mensual para cumplir y prevenir en SF y AV.

🗓️ 21 ENERO – El Oficial de Cumplimiento en México: El Guardián Invisible.

🗓️ 28 ENERO - Cultura360: Bienestar que transforma resultados.

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🎧Arrancamos 2026 con un nuevo episodio de nuestro podcasts de Voces que Transforman.: Escúchalo en Spotify. 

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